В соответствии с пп.2) ст.1 Закона “О восстановлении платежеспособности и банкротстве граждан РК” (далее - Закон), преднамеренное банкротство - действия гражданина РК, совершенные в личных интересах с целью уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами путем отчуждения, сокрытия или уничтожения имущества в течение 3 лет до применения процедур внесудебного или судебного банкротства.
В пп.6) ст.45 Закона устанавливается, что обязательства банкрота не прекращаются, если должник признан виновным в преднамеренном банкротстве.
Согласно п.5 Правил и сроков проведения мониторинга финансового состояния должника (далее - Правила), факт совершения должником действий в личных интересах с целью уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами, подтверждается:
- информацией о наличии имущества, в том числе зарегистрированного в иностранных государствах;
- сведениями о наличии денег на банковских счетах;
- наличием неисполненных судебных решений в пользу должника о возврате имущества, в том числе неоконченных исполнительных производств, за исключением прекращенных исполнительных производств;
-
информацией регистрирующего государственного органа о регистрации на должника имущества, в том числе:
- правоустанавливающих документов, связанных с имуществом и (или) активами должника (недвижимость, земельный участок, транспорт, доля в уставном капитале);
- сведения о наличии свидетельств, лицензий и иных документов разрешительного характера;
- сведения о движении имущества и (или) активов (договора купли-продажи, дарения, залога, аренды);
- сведения об интеллектуальной собственности (произведения искусства, творческие и научные разработки, ноу-хау);
- сведения о ценных бумагах, акциях, облигациях.
Заключение о наличии признаков уклонения должника от исполнения обязательств перед кредиторами, в соответствии с пп.3) п.6 Правил, составляется подразделением ДГД по области, городу республиканского значения и столице, в функцию которых входит осуществление государственного управления по восстановлению платежеспособности и банкротству граждан РК.
За преднамеренное банкротство предусматривается ответственность. Таким образом, на основании п.2 ст.182 Кодекса РК об административных правонарушениях, за преднамеренное банкротство гражданина, то есть действия гражданина, совершенные в течение 3 лет до даты признания его банкротом с целью уклонения от исполнения обязательств перед кредиторами путем отчуждения или сокрытия имущества после даты возникновения обязательств, неисполнение которых признано основанием для банкротства, устанавливается санкция в виде штрафа в размере 200 МРП.